近日，中国裁判文书网发布《焦茂盛、澄城县人民检察院诈骗罪刑事一审刑事判决书》（2021）陕0525刑初23号，被告人焦茂盛明知自己无偿还能力的情况下，仍以非法占有为目的，虚构为其他企业“过桥”拆借事实、隐瞒本人无偿还能力的真相，骗取二名被害人财物，事后又辞职外逃，隐瞒身份直至被抓获归案，涉案数额共计210万元人民币，其行为已构成诈骗罪。 

　　焦茂盛曾任中国农业银行合阳县支行行长，今年44岁，大学文化，2019年5月13日于中国农业银行辞职，2019年12月因连续六个月不参加组织生活，不缴纳党费，自行脱党，被中共中国农业银行渭南分行委员会组织部除名；2020年3月13日因涉嫌诈骗罪被抓获归案；同年3月14日因涉嫌诈骗罪被合阳县刑事拘留，同年4月16日被依法逮捕，现羁押于合阳县看守所。

　　判决书显示，2016年，焦茂盛以为贷款企业资金“过桥”为由，向雷某某借款100万元人民币，抖客网，并承诺按期归还，雷某某鉴于焦茂盛是银行行长，便放心将钱借给焦茂盛，一个月后，焦茂盛也按时将钱还回来了。 

　　2018年7月4日，焦茂盛又以“过桥”的方式向雷某某借了100万元，并承诺10天后归还，雷某某便让妻子将钱转入焦茂盛给的银行账户。10天过后，雷某某多次找焦茂盛催款，焦茂盛始终都在推辞搪塞。又过了一个月，焦茂盛声称企业还不上钱，隐瞒钱财用途，为安抚雷某某便表示会按照借款的方式向他支付1.5分钱的利息，并补打了100万的借条。 

　　同年，王某与焦茂盛通过办理银行贷款期间结识并互有往来，焦茂盛在得知王某在阎良经营工厂后，产生诈骗王某钱财的念头。此后，焦茂盛积极帮助并指导王某申请惠农贷款业务。 

　　2018年11月2日，焦茂盛得知王某30万元贷款到账后，以其要为贷款企业完成“过桥”为由，从而骗取王某信任并将30万元存于自己所提供的账户中，而焦茂盛则将钱全部用于个人还款及消费。 

　　2018年12月23日，王某申请的80万元惠农贷款到账，焦茂盛知晓后便再次虚构为完成银行年底存款任务，哄骗王某同意借款。之后，王某的父亲在焦茂盛的指导下将钱取出，两次以现金存入的方式将80万元贷款全部存入至焦茂盛所提供的农业银行账户内，焦茂盛将这笔钱全部用于偿还自己私人债务。 

　　2019年1月份前后，焦茂盛给雷某某私人账户打了9万元的利息。2019年4月，雷某某听说焦茂盛的工作要调动了，就给焦茂盛打电话要钱，焦茂盛表示过几天后便会还钱，此次通话后焦茂盛便于雷某某失联了。直至雷某某在通过熟人得知焦茂盛已经在渭南市分行辞职了的时候，雷某某才意识到被骗了。 

　　2019年4月，焦茂盛辞去了银行的工作、并更换了手机号码，外逃至安徽省蚌埠市化名"老孟"长期隐藏。 

　　2019年5月6日，焦茂盛与妻子自愿协议离婚，并将三套住房归妻子所有，债务各自偿还。 

　　2019年7月，雷某某将焦茂盛起诉至法院，经法院核查，焦茂盛并未讲钱用于“过桥”，而是用于个人消费。 

　　2020年6月5日,焦茂盛前妻与雷某某达成执行和解协议，自愿将其所有的位于华州区的一套房产以物抵债给雷某某，清偿焦茂盛借款100万元及利息、案件受理费14250元、通告费610元、财产保全申请费5000元。另外房屋贷款144978.56元及执行费12598元由雷某某承担。 

　　最终，法院依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第六十四条规定，判定焦茂盛犯诈骗罪，判处有期徒刑十二年，处罚罚金20万元人民币。退赔雷某某直接经济损失100万元人民币、王某直接经济损失110万元人民币。